Hay muchas opciones para invertir en línea. Una opción interesante es invertir no en activos individuales, sino en fondos. En los últimos años ha entrado en el mercado un gran número de fondos, lo que le ofrece muchas oportunidades de inversión. Sin embargo, antes de comprar sus primeros ETF, debe familiarizarse con su funcionamiento.
A continuación le explicamos en qué consiste la operativa con ETFs, así como la elección de la mejor plataforma para operar con ETFs en España.
¿Qué es un ETF?
La abreviatura ETF significa Exchange Traded Funds, un tipo de valor que cotiza en las bolsas de valores de forma similar a la negociación de acciones. Los ETF se introdujeron en 1993.
Los fondos cotizados o ETF son productos de inversión registrados que siguen la evolución de un grupo o «cesta» de acciones, bonos o materias primas. Estas «curvas» se conocen como índices. En otras palabras, un ETF sigue el rendimiento de su cesta subyacente de activos, como acciones, materias primas, bonos o un índice de mercado específico. Un ETF es uno de los diversos productos cotizados en bolsa (ETP), el otro son las materias primas cotizadas (ETC) y los pagarés cotizados (ETN).
En términos sencillos, un ETF es una «cesta de acciones», es decir, un fondo de inversión que sigue el valor de un índice y cotiza como un solo valor. La subida del precio de las acciones de un fondo de inversión indica su éxito y sus perspectivas. Los propios fondos pueden comprar acciones y otros activos cotizados.
Un fondo de inversión bursátil es una cartera preparada, que puede reflejar un índice bursátil específico o puede tener una cartera real de acciones o, por ejemplo, metales u otras materias primas.
Hoy en día, prácticamente todos los índices bursátiles tienen un ETF que replica su estructura.
¿Cómo invierto en ETFs?
Las acciones de los fondos cotizados cotizan en bolsa como los valores ordinarios. Las acciones más asequibles actualmente en el mercado valen unos pocos céntimos, mientras que las más caras valen cientos de dólares.
Si está interesado en invertir en ETFs en España, primero debe encontrar un bróker de confianza que trabaje con ETFs.
Encontrar un broker no debería ser difícil. El mercado actual de brokers en España está sobresaturado de ofertas. Para empezar, una empresa de corretaje fiable debe estar necesariamente autorizada para realizar actividades de corretaje. Clasifique las empresas según la disponibilidad de los permisos pertinentes, seleccionando sólo las empresas con licencia. A continuación, estudie las actividades de los corredores seleccionados y elija el que tenga buenas críticas, así como comisiones aceptables y una plataforma de negociación fácil de usar.
Con los ETF, puede invertir en acciones y bonos de empresas, bienes inmuebles, materias primas, divisas y mucho más. Hasta la fecha, existen unos 6.000 ETF.
Al comprar una participación en el fondo, se convierte en copropietario de una gran cartera de valores y su participación reflejará la dinámica del valor de los activos del fondo. Una acción es una proyección de toda la cartera, pero cada inversor individual recibe una rentabilidad del fondo igual a la cantidad de dinero aportada (acciones del fondo compradas).
Tipos de ETFs
Los ETFs pueden seguir el rendimiento de diferentes clases de activos:
- Índices,
- Cesta de acciones de empresas,
- Canasta de bonos,
- Materias primas,
- Divisas.
Los ETFs se clasifican detrás de diferentes grupos, como :
- ETFs por sectores económicos. Estos pueden incluir fondos de construcción, biotecnología, empresas de petróleo y gas, bancos y servicios financieros, metales y minería, electricidad, energía, productos farmacéuticos, venta al por menor y otros;
- ETFs de bonos;
- ETFs de materias primas. Se trata de metales preciosos, petróleo, bienes inmuebles;
- ETFs por estilo de gestión. Por ejemplo, ETFs de acciones de crecimiento, ETFs de empresas con altos dividendos, ETFs de acciones infravaloradas, etc;
- ETFs por tamaño de capitalización;
- ETF por región ( – ETF de Estados Unidos, ETF de Australia, ETF de Canadá, ETF de Europa, ETF de Japón, ETF de mercados emergentes.
Una vez que haya elegido un corredor de confianza, pregunte a qué ETFs ofrecen acceso. Regístrese en la plataforma de negociación en línea del corredor, abra una cuenta y comience a operar.
Plataforma de negociación de ETFs
Hemos elegido, en nuestra opinión, la mejor plataforma de negociación de ETFs en España. La plataforma es fácil de registrar, así como de depositar y retirar fondos, con bajos límites de transacción y sin comisiones en la mayoría de los servicios. Sí, tendrá la oportunidad de aprender a operar en una cuenta demo gratuita, y también tendrá acceso a una serie de videotutoriales de trading gratuitos. También podrá ver las noticias actualizadas del mercado de valores y las actualizaciones de los precios actuales directamente en la plataforma.
La plataforma de negociación que hemos elegido le da acceso a 24 ETFs.
Gracias a la sencilla interfaz de la plataforma, podrá ver una breve información sobre cada fondo. En la sección «visión general» verá el precio actual de compra y venta del activo, una breve descripción del fondo y estadísticas sobre los movimientos de precios en 5 años, 1 año, 1 mes y 1 día.
En la sección de análisis encontrará una descripción más detallada del fondo. También hay información sobre el horario de negociación, el apalancamiento, las condiciones de negociación y las noticias del fondo. Este tipo de información es muy útil y práctica.
La sala de operaciones de la plataforma también es muy práctica. Aquí verá un gráfico de los movimientos del precio del activo y todas las opciones necesarias para operar: los botones de «compra» y «venta», el «multiplicador», la pestaña con los indicadores, etc. Gracias a la flexibilidad de los ajustes de la plataforma, podrá mostrar las opciones que desee, directamente en la pantalla de la sala de operaciones. Por ejemplo, puedes personalizar la visualización del feed de noticias en la barra lateral izquierda para no perderte ninguna noticia que te interese. O, por el contrario, eliminar las noticias de la pantalla de negociación si le distraen. Puedes configurar las ventanas como quieras, viendo hasta nueve gráficos al mismo tiempo, si lo necesitas. Puede reorganizar y cambiar el tamaño de las ventanas de trabajo en la pantalla de su ordenador con sólo arrastrarlas y soltarlas con el ratón. Puede elegir un tema oscuro o claro para la interfaz, y puede cambiar la paleta de colores de los gráficos e indicadores según su conveniencia y sin cansar la vista.
¿Cómo me inscribo en una plataforma de negociación de ETFs?
Entonces, ¿te hemos convencido de la practicidad y fiabilidad de la plataforma? ¡Vamos a inscribirnos! Es muy rápido y lo harás fácilmente. Para empezar, visita la página web del broker, busca el botón de «registro», haz clic en él y el sistema te redirigirá a la página de registro. Es muy sencillo, sólo tienes que rellenar las líneas del formulario de registro, poner un «más» en la casilla «Acuerdo de Términos y Condiciones» y «Política de Privacidad» y confirmar el registro mediante el procedimiento estándar, utilizando tu correo electrónico y siguiendo las indicaciones de la plataforma.
Cuenta de demostración
Disponer de una cuenta de demostración es probablemente lo más importante que debe tener en cuenta a la hora de elegir una plataforma de negociación. Con una cuenta de demostración, usted podrá conocer la plataforma y aprender y perfeccionar sus habilidades de negociación. En su cuenta de demostración tendrá acceso a 10000 dólares de fondos ficticios, que podrá utilizar para realizar pruebas. Por supuesto, no podrá retirar esta suma, pero no hay necesidad de recuperar el dinero en caso de que las operaciones de prueba no tengan éxito. De esta manera, usted practica sin perder dinero real. Cuando tenga suficiente experiencia, abra una cuenta real y comience a operar de verdad.
Cuenta real
Una cuenta real significa dinero real y operaciones reales. Aquí hay que ser prudente y reflexivo, ya que perderá dinero real si la operación no tiene éxito. Por lo tanto, a menos que tenga suficiente experiencia en el comercio, empiece con cantidades pequeñas, de forma que no se arruine si las pierde. Los expertos del mercado recomiendan no gastar más del 10% de sus fondos disponibles en inversiones iniciales. Deje que su inversión crezca junto con su experiencia. El trading online es una actividad de riesgo y debes tenerlo en cuenta. Active una cuenta real financiándola con al menos 10 dólares. Puede hacer un depósito directamente desde la plataforma, haciendo clic en el botón «depósito» y seleccionando uno de los métodos de pago. El método más popular entre los operadores es el depósito mediante tarjeta bancaria, que es rápido y cómodo. Sin embargo, también puede utilizar uno de los sistemas de pago en línea que ofrece la plataforma. Se le abonará al instante, independientemente del método de financiación elegido. Las retiradas se pueden realizar con las mismas herramientas, con un importe mínimo de retirada de sólo 2 dólares.
Herramientas de la plataforma de negociación de ETFs
Las plataformas modernas ofrecen herramientas de negociación que pueden simplificar el proceso de negociación y también ayudan a asegurar sus operaciones hasta cierto punto. Las herramientas de negociación más populares entre los operadores son el stop loss y el take profit.
Los Stop Loss y Take Profit son tipos de órdenes automáticas de stop-loss o de pérdidas, que están diseñadas para limitar las operaciones en caso de que se den unas u otras condiciones, previamente definidas por el trader.
Las órdenes de stop-loss no permiten supervisar los cambios en las cotizaciones en tiempo real, lo cual es conveniente para los inversores conservadores que no quieren dedicar mucho tiempo a la supervisión constante de los cambios en su cartera. Las órdenes stop-loss no tienen límite de tiempo, es decir, seguirán vigentes hasta que se activen.
Ventajas y desventajas de operar con ETFs
No cabe duda de que un ETF es un gran instrumento financiero. Sin embargo, hay ventajas y desventajas en el comercio de ETFs.
Entre las ventajas se encuentran los siguientes puntos :
- Diversificación: los inversores pueden poseer decenas, cientos o incluso miles de valores en un ETF. Al poseer varios valores, puede reducir la volatilidad de su cartera en comparación con la compra de uno o varios valores.
- Comisiones bajas: La mayoría de los ETF se gestionan de forma pasiva, por lo que no requieren grandes comisiones de mantenimiento, investigación o mantenimiento de una gran plantilla de analistas.
- Se negocian en bolsa: Un ETF puede comprarse y venderse durante una sesión de negociación en una bolsa. Al tratarse de un instrumento negociado en bolsa, se pueden cursar diferentes órdenes: órdenes limitadas, órdenes de mercado, órdenes stop loss, etc.
Desventajas de la negociación de ETFs:
- Costes de negociación: además de la comisión de gestión del propio fondo, tendrá que pagar una comisión de transacción en bolsa a su agente.
- ETFs de nicho estrecho: Se trata de una desventaja nocional en el sentido de que algunos fondos cotizados están estrechamente enfocados y, por tanto, pueden ser más arriesgados que los fondos que siguen índices amplios.
- Márgenes: normalmente se compra un ETF con un pequeño margen sobre el valor liquidativo (NAV).
Para ver las ventajas y desventajas de este tipo de operaciones de primera mano, abra una cuenta de demostración gratuita y pruebe a operar con ETFs en la práctica. Puede ser el instrumento financiero que se convierta en su principal activo en el trading online.
